Attività di Consulenza, Alert Normativo, Regolamentazione interna

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Nel processo di transizione in atto verso un sistema finanziario più solido, maggiormente integrato e “policentrico”, le banche mantengono il loro ruolo fondamentale di raccolta del risparmio delle famiglie e di selezione degli imprenditori di credito meritevoli.

Le conoscenze privilegiate di cui esse dispongono in virtù di consolidate relazioni con la clientela, di uno stretto rapporto con il territorio e il sistema produttivo locale, rimangono, in questa prospettiva, il principale “punto di forza” del sistema bancario italiano.

La crisi finanziaria ha fatto emergere tuttavia carenze significative nella capacità di diversificare e gestire i rischi. L’analisi delle Autorità di Vigilanza è talvolta severa:

  • Consigli di Amministrazione inadeguati e assetti di governance carenti;
  • non chiara distinzione dei ruoli  tra le funzioni di supervisione e di gestione;
  • gestione inappropriata dei conflitti di interesse;
  • prassi di remunerazione del management orientate a risultati di breve termine;
  • flussi informativi incompleti e intempestivi;
  • ruolo poco incisivo delle funzioni di audit, compliance e risk management;
  • inefficienze di assetti organizzativi, nella gestione dei rischi operativi ed informatici.

Consulting si propone di assistere gli intermediari nel percorso di cambiamento indicato – sovente richiamato con forza in fase ispettiva – dalla Vigilanza: dall’analisi dei rischi, all’individuazione delle loro fonti, alla progettazione dei presidi necessari per la mitigazione dei medesimi, all’affiancamento nella realizzazione degli interventi correttivi.

 


IN PARTICOLARE PER L’ANNO 2017

ALERT NORMATIVO

Servizio di alert normativo sotto forma di approfondimento, nell’ambito di incontri mensili dedicati, delle principali novità/scadenze normative, susseguenti analisi di impatto e piani di implementazione.

Particolare attenzione sarà dedicata alle disposizioni nazionali, già entrate o che entreranno in vigore nel periodo 2017/18, di recepimento dei seguenti provvedimenti:

  • Direttiva MiFID II/Regolamento MiFIR in tema di servizi d’investimento;
  • IV Direttiva Ue in tema di prevenzione dal rischio di coinvolgimento in fenomeni di riciclaggio/terrorismo
  • Regolamento UE in tema di principi contabili internazionali (IFRS9)
  • Linee guida EBA in tema di nuovi prodotti bancari (POG)
  • Direttiva UE “CRS”  sullo scambio di informazioni a livello internazionale per prevenire l’evasione fiscale
  • Direttiva UE in tema di servizi di pagamento nel mercato interno (PSD2)
  • Regolamento UE relativo al trattamento dei dati personali

 

REGOLAMENTAZIONE INTERNA

Supporto alle funzioni interne di intermediari partner nella predisposizione/aggiornamento della regolamentazione aziendale, anche a seguito dell’entrata in vigore delle novità normative su richiamate.

L’aggiornamento regolamentare assume di norma a riferimento i seguenti temi:

  • Governo societario
  • Sistema di gestione dei rischi
  • Sistema dei controlli interni
  • Assetto organizzativo e risorse umane
  • Processi  di erogazione di servizi bancario/finanziari, d’investimento/ intermediazione assicurativa
  • Adeguatezza, affidabilità, sicurezza del sistema informativo e continuità operativa

 

ATTIVITA’ DI CONSULENZA

Supporto consulenziale agli organi di vertice, alle funzioni di staff e di controllo degli intermediari partner con riferimento alle seguenti principali tematiche:

  • Redazione di documenti strategici (es. piano strategico, evoluzione dell’andamento della gestione)
  • Assessment sui rischi e sull’adeguatezza dei presidi di mitigazione (es. rischio riciclaggio, ICT)
  • Affiancamento progetti (es. avvio offerta fuori sede, riconversione risorse umane, nuovi prodotti)
  • Predisposizione documentazione per iter autorizzativi (es. nuovi prospetti informativi)
  • Supporto Funzioni di controllo interno (es. verifiche, valutazione rischi, relazioni interne)
  • Supporto nei rapporti con le Autorità di Vigilanza (es. relazioni periodiche, ispezioni

 

Scarica la Brochure relativa alle Attività in area Consulenza, Alert Normativo e Regolamentazione interna per l’anno 2017